¿qué es un analista financiero?

El analista financiero es el profesional que contribuye a identificar las necesidades financieras de los clientes y realiza sus recomendaciones de inversión adaptándolas continuamente a sus requerimientos y a las variaciones del mercado. Lleva a cabo asesoramientos a particulares y a empresas sobre productos financieros particulares como son créditos hipotecarios, planes de pensión, fondos de inversiones y muchos otros. Además, ayuda a establecer los riesgos implicados en el proceso minimizando su impacto. Su trabajo se orienta al sector privado o público, principalmente en la banca de inversión, gestión de activos, carteras de inversión, auditorías, seguros, etc.

rol del analista financiero

El trabajo de un analista financiero varía en función del tipo de empresa, por lo que en su labor diaria desempeña múltiples roles:

  • Como experto contable, garantiza la conformidad y exactitud de los informes financieros de las empresas.
  • Como administrador, vela por el uso correcto de los recursos de la empresa y asegura los mayores beneficios para la corporación.
  • Como líder financiero, tiene la visión y el conocimiento para evaluar los modelos financieros, interpretar su significado y entender cuál es el camino a seguir.
  • Como gestor empresarial, vigila que se cumplan los requisitos y protocolos para las diferentes operaciones financieras.
  • Como analista, recopila y analiza los datos de sus clientes para ayudar a las empresas en la toma de decisiones, la identificación de oportunidades de negocio y la diversificación de la inversión. Además, mantiene sus bases de datos actualizadas.

analista financiero

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salario medio de un analista financiero

El trabajo del analista financiero es muy importante dentro de la estructura empresarial, ya que representa el poder de decisión y la seguridad corporativa, por lo que es altamente recompensado. Como es normal, el sueldo varía en función de su nivel de experiencia, sus certificaciones personales, área de gestión y la comunidad autónoma donde se ubique la empresa. De acuerdo al Informe de Tendencias Salariales de Randstad, un analista financiero en el sector bancario y de seguros ostenta mejores salarios que en el sector de finanzas.

Asimismo, la ubicación también tiene un peso específico en el salario final. Por ejemplo, en el caso de Madrid, el salario de un analista sénior ronda los 60.000 euros/año, mientras que en el caso del sector de la banca de operaciones o de inversión supera los 70.000 euros anuales. El salario inicial se ubica entre 21.000 y 25.000 euros anuales.

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tipos de analistas financieros

  • Experto analista financiero: el profesional debe analizar y planificar la financiación de las empresas. Como responsable financiero ha de saber sobrellevar la rentabilidad, liquidez y el riesgo que asume la compañía en las diferentes operaciones que ejecuta.
  • Analista de banca de inversión: experto que diseña las estrategias comerciales y de marketing en las entidades financieras. De esta manera busca que se cumplan los objetivos financieros de la institución, localizando oportunidades de inversión que permitan competir y hacer crecer nuevos nichos de mercado.
  • Gestor de riesgos financieros: dentro de las finanzas los riesgos financieros deben ser una oportunidad para proyectar la empresa por encima de los problemas que puedan presentarse. Los expertos en riesgos ayudan a las empresas a establecer los límites que permitan efectuar operaciones de financiación o endeudamiento que promuevan el crecimiento empresarial.
  • Experto en tesorería: es el responsable financiero de la empresa y debe poner el punto de equilibrio entre la rentabilidad, la liquidez y el riesgo que están dispuestas a asumir las empresas. También supervisa los ingresos de las inversiones, el flujo de caja y los niveles de activos, además de asesorar sobre formas de mejorar la salud financiera.
  • Experto en gestión de Big Data Financiero: las nuevas tecnologías, junto con la digitalización, suponen un aumento enorme del volumen de datos de la actividad financiera. Desde una visión analítica es necesario un perfil que colabore y contribuya a la gestión de liquidación, compensación y registro de los datos financieros en un único paso.
  • Experto en crédito hipotecario: es el analista que asesora los préstamos inmobiliarios y se ocupa de la valoración de los riesgos que el crédito genera.
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trabajar como analista financiero

El analista financiero es un profesional multidisciplinario, con visión estratégica y capacidades técnicas para llevar adelante el asesoramiento financiero efectivo de las empresas. Revisemos los aspectos esenciales en su perfil de trabajo.

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formación y competencias

No existe una carrera específica para convertirse en analista financiero, aunque se reconoce que debe tener conocimientos asociados al área de finanzas, economía, contabilidad y administración. Debido a que es una carrera que se enfoca en muchos campos diferentes es necesaria la certificación que acredite que el profesional está cualificado para realizar la gestión financiera específica. Además, deben ser credenciales reconocidas por el Instituto Español de Analistas Financieros y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

certificaciones esperadas

  • Licenciatura en Contabilidad / Finanzas.
  • Licenciatura en Finanzas / Economía.
  • Licenciatura en Administración de Empresas.
  • Grado en Administración de Empresas.
  • Grado en Administración y Gestión de Empresas.
  • Máster en Administración y Dirección de Empresas.
  • Máster en Dirección Financiera y Controlling.
  • Máster en Finanzas y Gestión de Patrimonio.

certificaciones en España

El Instituto Español de Analistas Financieros IEAF señala las certificaciones para las diferentes especialidades asociadas a la labor del analista financiero en España. Veamos:

  • AF® - Asesor Financiero®.
  • ASF® – Asesor de Servicios Financieros®.
  • GP® – Gestor de Patrimonio®.
  • CEGT® - Certificado de Experto en Gestión de Tesorería®.
  • GBO® - Certificado de Experto en Gestión de Back Office®.
  • ECI® - Certificado de Experto en Crédito Inmobiliario®.
  • ICI® - Certificado de Informador en Crédito Inmobiliario®.
  • ACI® – Certificado de Asesor de Crédito Inmobiliario®.
  • CEVE® – Certificado de Experto en Valoración d Empresas®.

aptitudes y competencias

Trabajar como analista financiero pone en juego tus capacidades analíticas y habilidades de gestión. Pero, para llevar a cabo el asesoramiento efectivo, has de desarrollar competencias y habilidades para destacar en las distintas operaciones.

competencias esperadas

  • Conocimiento de la gestión contable de la empresa.
  • Conocimientos en informática.
  • Dominio avanzado de Excel y los softwares de informes financieros como MS Office y Microsoft Dynamics SL.
  • Conocimiento de las metodologías para la valorización de empresas para la toma de decisiones de inversión.
  • Conocimiento en los mercados financieros, fiscalidad, tesorería, auditoría financiera, etc.
  • Conocimiento de la modelización financiera para la proyección de los resultados de las empresas.
  • Capacidad para la interpretación de los balances, flujos de caja, etc.
  • Manejo de base de datos.
  • Dominio del inglés u otros idiomas.

aptitudes deseadas

  • Etica profesional.
  • Habilidades comunicativas para una gestión efectiva de atención al cliente.
  • Pensamiento analítico.
  • Inteligencia emocional.
  • Trabajo orientado al cliente.
  • Capacidad para mantener una visión estratégica del negocio.
  • Capacidad para trabajar con autonomía.
  • Ser organizado, responsable y metódico.
  • Saber trabajar bajo presión.
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preguntas frecuentes

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